בשנים האחרונות חווה שוק ההון שינויים מרחיקי לכת. אם בעבר נאלצו המשקיעים והחוסכים להסתפק במסלולי השקעות של הבנקים שגבו דמי ניהול גבוהים והניבו תשואות נמוכות, כיום יכולים המשקיעים ליהנות ממגוון מסלולים מתקדמים, ברמות סיכון שונות, אותם מציעות חברות הביטוח וגופים חוץ בנקאיים אחרים.

ניהול פיננסי מושכל הוא אתגר משמעותי עבור כל אחד. היכולת לשמור על הנכסים הפיננסיים שברשותך ואף להשביח את ערכם דורשת מומחיות ומיומנות מקצועית רבה. הבחירה בין אפיקי השקעה אפשריים כפופה למטרות שאתה מציב בטווח הקצר ובטווח הארוך, רמת הסיכון בה אתה מעוניין והיכרותך עם החלופות להשקעה.